مجلة الفكر القانوني والسياسي
Volume 9, Numéro 2, Pages 235-248
2025-11-29

Reporting Suspicious Financial Flows Between Legal Requirements And Banking Secrecy Constraints الاخطار عن التدفقات المالية المشبوهة بين متطلبات القانون وقيود السرية المصرفية



Authors : Hassaine Oumria . Djillali Mohammed .

Abstract

Abstract: The Algerian legislator has established a mechanism for reporting suspected illegal financial transactions resulting from the proceeds and revenues of corruption crimes. This is in response to the new international criminal policy within the framework of what It is known as international cooperation to recover assets through a set of procedures and stages that countries must adhere to in order to do so. At the national level, we find that the Algerian legislator has expanded the number of persons obligated to report suspicious financial transactions. The aim of the study is to highlight the number of notifications announced is not Reflects the true reality of the spread of the criminal phenomenon, so Most of the announced notifications come from banks, both public and private, only. It raises the issue of the legal status of banks between the duty to report suspected illegal financial transactions and the duty to maintain banking secrecy. الملخص: كرس المشرع الجزائري آلية الإخطار بالشبهة المالية غير المشروعة الناجمة عن متأتيات و عوائد جرائم الفساد، وهذا استجابة للسياسة الجنائية الدولية المستحدثة في إطار ما يعرف بالتعاون الدولي لاسترداد الموجودات عبر جملة من الإجراءات و المراحل على الدول التقيد بها في سبيل ذلك، وعلى الصعيد الوطني نجد أن المشرع الجزائري قد توسع في الأشخاص الملزمون بواجب الإخطار عن العمليات المالية المشبوهة . ان الهدف من الدراسة هو تسليط الضوء على أن عدد الإخطارات المعلن عنها لا يعكس الواقع الحقيقي لتفشي الظاهرة الجرمية ،إذ أن أغلب الإخطارات المعلن عنها مصدرهاالبنوك فقط بنوعيها العمومية و الخاصة ،ما يطرح إشكالية وضعية البنوك القانونية بين واجب الإخطار بالشبهة المالية غير المشروعة وواجب الحفاظ على السرية المصرفية.

Keywords

الكلمات المفتاحية: نظام الإخطار ,الشبهة المالية ,عوائد الفساد، البنوك العمومية والخاصة، استرداد الموجودات Key words: Reporting system, suspicious financial activity, Proceeds of corruption, Public and private banks, Asset recovery

Les articles similaires

مكانة السرية المصرفية في ظل لجوء البنوك إلى الخدمات المصرفية الالكترونية The Status Of Banking Secrecy In Light Of The Banks' Resorting To Electronic Banking Services

لعجال ذهبية .  سي يوسف قاسي . 
ص 30-59.

The Extent Of The Financial Accounting System (scf) Contribution To Financial Statement Consolidation Practices And Its Impact On The Quality Of Financial Reporting In Groups: A Comparison With International Financial Reporting Standards

Bellal Abdelhalim .  Remmache Kamel . 
pages 152-170.

مآل السرية المصرفية في ظل النظام الضريبي الدولي الجديد The Fate Of Financial Secrecy Under The New Global Tax System

بعتاش ليلى . 
ص 813-832.

The Integration Of Artificial Intelligence And Cybersecurity In Supporting Suspicious Transaction Reporting To Combat Money Laundering

Malki Toufik . 
pages 347-369.

متطلبات اعتماد الصيرفة الالكترونية في الجزائر The Requirements Of Electronic Banking In Algeria Conditions Requises Pour L'adoption De La Banque électronique En Algérie The Requirements Of Electronic Banking In Algeria Conditions Requises Pour L'adoption De La Banque électronique En Algérie

محمد طرشي .  عمر عبو .  نبيل بوفليح . 
ص 253-269.

Formats de citation