دراسات اقتصادية
Volume 19, Numéro 3, Pages 547-566
2025-11-02
الذكاء الاصطناعي كأداة استراتيجية في مكافحة غسيل الأموال في البنوك: عرض تجربة بنك Hsbc وبنك Danske
الكاتب : بوزرب خيرالدين . عباسي عبد الرؤوف .
الملخص
تهدف هذه الدراسة ضمن إطار وصفي تحليلي إلى إبراز أهمية الذكاء الاصطناعي في مكافحة غسيل الأموال في البنوك، من خلال استعراض بعض التجارب الدولية الرائدة التي اتجهت نحو تبني الذكاء الاصطناعي على ضوء ما شهدته من عمليات غسيل أموال. وقد خلصت الدراسة إلى أن التوجه نحو تبني الذكاء الاصطناعي في مجال مكافحة غسيل الأموال أصبح ضرورة ملحة في ظل محدودية قدرة الطرق والتقنيات التقليدية في الكشف عن العمليات المشبوهة، حيث تستطيع تقنيات الذكاء الاصطناعي تحليل مجموعات ضخمة من البيانات لكشف الأنماط الخفية والانحرافات التي قد تشير إلى أنشطة غير مشروعة. This study, within a descriptive-analytical framework, aims to highlight the importance of artificial intelligence in combating money laundering in the banking sector. It does so by examining selected leading international experiences that have adopted AI in response to significant money laundering incidents. The findings indicate that the adoption of AI has become a pressing necessity, given the limitations of traditional methods and technologies in detecting suspicious activities. AI systems can process and analyze vast volumes of data to uncover hidden patterns and anomalies that may signal illicit behavior.
الكلمات المفتاحية
الذكاء الاصطناعي ; التعلم الآلي ; معالجة اللغة الطبيعية ; الجرائم المنظمة ; غسيل أموال
مقالات مماثلة
لعلايبية مالك
.
ص 927-943.
بن علي سمية
.
ص 39-63.
عدلاني جوال
.
زين يونس
.
ص 138-156.
مريم قشي
.
خليل طيار
.
ص 26-49.
