مجلة الحقوق والعلوم السياسية
Volume 13, Numéro 2, Pages 234-247
2026-07-15
The Role Of The Bank‑practised Duty Of Vigilance And Caution In Limiting The Spread Of Money Laundering Offences
Authors : Mouhoubi Mahfoud . Riche Mohamed .
Abstract
Abstract: Banks represent the primary interface for development, the economy, and investment worldwide, as all financial transactions pass through them. This demands a more transparent and straightforward management model toward national and foreign economic operators to ensure the continuity of the economic cycle. However, many operations lack financial transparency and legitimacy, and some banks have become conduits for suspicious financial flows and financial crime. Accordingly, banks must adopt precautionary and due diligence measures to prevent money laundering through banking channels. This article examines the duty of vigilance and due diligence imposed on banks in two parts: first, the nature and implications of this obligation in banking practice; and second, the legal and regulatory framework governing such rules and their effectiveness in curbing money laundering. Keywords : Due Diligence, Bank, Financial Institutions, Money Laundering, Forgery الملخص: تعد البنوك والمؤسسات المالية عماد السيادة النقدية والمالية في الدولة، باعتبارها أساساً للتنمية الاقتصادية والرفاه الاجتماعي ودفع عجلة الاستثمار الوطني والأجنبي الخالق للثروة، إذ تشكل المعاملات المالية جوهر تطور الاقتصاد والتجارة في مختلف الدول. ويقتضي ذلك إرساء إطار قانوني وتنظيمي يحمي البنوك من العمليات المالية غير الشرعية، وهو ما تسعى إليه كل الدول، ومنها الجزائر. غير أن ثغرات في هذا النظام قد تُستغل من قبل أشخاص داخل البنوك أو خارجها، باستخدام المزايا والصلاحيات القانونية المخولة لمسيريها أو لزبائنها، بغرض الإضرار بسمعتها وارتكاب جرائم مالية كالفساد وإساءة التسيير واستغلال النفوذ. وأخطر هذه الجرائم هي جريمة تبييض الأموال التي تمس النظام العام النقدي وسمعة البنك داخلياً وخارجياً، الأمر الذي حدا بالبنوك إلى اعتماد احتياطات جوهرية تتسم بالحيطة والحذر في أنظمتها الداخلية، وفقاً للترسانة القانونية المؤطرة للنشاط المصرفي. بناءً عليه، سيتناول هذا المقال في مبحثه الأول مفهوم مبدأ الحيطة والحذر من جميع الجوانب الواجبة الذكر، وفي مبحثه الثاني الإطار القانوني المنظم له ومدى فعاليته. ويتّخذ البحث منهجاً تحليلياً استنباطياً، انطلاقاً من دور الحيطة والحذر في استباق جريمة تبييض الأموال عبر البنوك.
Keywords
قاعدة الحيطة ; الحذر ; البنك المؤسسات المالية ; التبييض
Les articles similaires
بوسالم أحلام
.
عابد يوسف
.
ص 117-132.
Yahia Zeghoudi
.
pages 74-88.
Chibani Mokhtaria
.
pages 1263-1280.
Said Houari Amel
.
pages 257-268.
