المجلة الجزائرية للحقوق والعلوم السياسية
Volume 11, Numéro 1, Pages 1263-1280
2026-06-01
Digital Money Laundering: Between Criminal Gravity And Anti-money Laundering Challenges In Algerian Legislation
Authors : Chibani Mokhtaria .
Abstract
Abstract: Money laundering is considered one of the most serious economic crimes due to its inherent connection with organized and transnational crime. Technological advancements have facilitated the emergence of a digital environment, leading to the proliferation of this crime within digital media. This evolution presents a major obstacle to financial institutions and banking sectors, as these crimes are committed in a virtual world where identifying perpetrators is exceptionally difficult, resulting in detrimental consequences for the national economy. The Algerian legislature has addressed this crime through a comprehensive legal framework, notably Article 389bis of the Penal Code, Law No. 05-01 on the Prevention and Combating of Money Laundering and Terrorist Financing, and Law No. 06-01 on the Prevention and Combating of Corruption. Nevertheless, challenges persist in identifying offenders and recovering criminal proceeds transferred abroad. Keywords: Money Laundering; Economic Crime; Digital Media; Criminal Proceeds; Algeria. الملخص: تُعدّ جريمة تبييض الأموال من أخطر الجرائم الاقتصادية نظراً لارتباطها الوثيق بالجريمة المنظمة والعابرة للحدود الوطنية. وقد ساهمت التطورات التكنولوجية في ظهور بيئة رقمية حديثة، الأمر الذي أدى إلى انتشار هذه الجريمة وتناميها عبر الوسائط الرقمية. ويشكّل هذا التطور تحدياً كبيراً أمام المؤسسات المالية والقطاعات المصرفية في مكافحتها، نظراً لارتكابها في فضاء افتراضي يصعب فيه تحديد هوية مرتكبيها، مما يترتب عنه آثار سلبية وانعكاسات خطيرة على الاقتصاد الوطني. وقد تصدّى المشرّع الجزائري لهذه الجريمة من خلال وضع إطار قانوني شامل، لاسيما المادة 389 مكرر من قانون العقوبات، إلى جانب القانون رقم 05-01 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما، والقانون رقم 06-01 المتعلق بالوقاية من الفساد ومكافحته. ورغم هذه الجهود التشريعية، لا تزال هناك تحديات قائمة، خاصة فيما يتعلق بصعوبة الكشف عن هوية مرتكبي هذه الجرائم واسترجاع العائدات الإجرامية التي يتم تحويلها إلى الخارج. الكلمات المفتاحية: تبييض الأموال؛ الجريمة الاقتصادية؛ الوسائط الرقمية؛ العائدات الإجرامية؛ الجزائر.
Keywords
Money Laundering ; Economic Crime ; Digital Media ; Criminal Proceeds ; Algeria
Les articles similaires
عثمان الشريف عبد العزيز جعفر
.
ص 62-88.
Abdellaoui Nadia
.
Belhocine Ichrak
.
Belatel Manel Fareh
.
Aissou Abdelghani
.
Zaabat Nesrine
.
Semman Souhila
.
Hamdi Adila
.
Attal Nabila
.
pages 36-41.
