المجلة الجزائرية للحقوق والعلوم السياسية
Volume 11, Numéro 1, Pages 347-370
2026-06-01
المسؤولية الجزائية للبنوك الرقمية في ظل التحول المصرفي الرقمي: دراسة في آليات مكافحة جريمة تبييض الأموال Criminal Liability Of Digital Banks In Light Of Digital Banking Transformation: A Study On Mechanisms To Combat Money Laundering
الكاتب : بليدي سميرة .
الملخص
أدى التحول المصرفي الرقمي إلى ظهور البنوك الرقمية ، ما دفع المشرع إلى وضع إطار تشريعي و تنظيمي لضبط نشاطها. و موازاة بمزايا المعاملات المصرفية الالكترونية إلا أنها أفرزت مخاطر متنامية في إمكانية استغلالها في ارتكاب جريمة تبييض الأموال. من هذا المنطلق تهدف هذه الدراسة إلى تحديد الإطار القانوني للمسؤولية الجزائية للبنوك الرقمية في مواجهة هذه الجريمة، و التي أبرزت جهود المشرع الجزائري في إرساء الآليات القانونية لمكافحتها .بما يعكس توافق المنظومة القانونية الجزائرية مع المعايير الدولية، لاسيما توصيات مجموعة العمل المالي (FATF). The digital banking revolution has led to the emergence of digital banks, prompting legislators to establish a legislative and regulatory framework to govern their activities. Whilst electronic banking transactions offer numerous advantages, they have also given rise to growing risks regarding their potential exploitation for money laundering offences. Against this backdrop, this study aims to define the legal framework for the criminal liability of digital banks in relation to this crime, highlighting the efforts of the Algerian legislature to establish legal mechanisms to combat it. This reflects the alignment of the Algerian legal system with international standards, particularly the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF).
الكلمات المفتاحية
البنوك الرقمية ; المسؤولية الجزائية ; جريمة تبييض الأموال ; ؛ القانون رقم 25-10 ; النظام رقم 24-04 ; النظام رقم 25- 14. ; Digital banks ; criminal liability ; money laundering Law ; Law No. 25-10 ; Regulation No. 24-04 ; Regulation No. 25-14
مقالات مماثلة
بن بادة عبد الحليم
.
سويلم محمد
.
بن حمودة مختار
.
ص 304-338.
Chibani Mokhtaria
.
pages 1263-1280.
