مجلة الرسالة للدراسات والبحوث الإنسانية
Volume 10, Numéro 4, Pages 286-298
2025-12-01
" The Scope Of Criminal Liability Of The Bank In The Crime Of Money Laundering "
Authors : Louafi Lotfi . Hathout Zinelaabidine .
Abstract
Abstract: Banks are considered one of the fundamental pillars contributing to the revitalization and modernization of the national economy through the organization of various economic activities. They act as a vital engine for economic policy, playing a significant role in collecting savings from individuals and investing them in different sectors. However, banks may also be exploited by individuals with illicit funds to launder their criminal proceeds. For this reason, the legislator has paid particular attention to regulating the mechanisms of banking operations within a strict legal framework, establishing legal provisions that criminalize and penalize any violations. Accordingly, any person—whether a natural or legal person—who breaches these rules becomes subject to the penalties set forth by law. The bank, as a legal entity, is bound by a set of obligations, and if it fails to comply, it may be held criminally liable for crimes committed on its behalf or by its organs or legal representatives. ملخص: تعتبر البنوك من الركائز الأساسية التي تساهم في إنعاش الاقتصاد الوطني وتحديثه من خلال تنظيم مختلف الأنشطة الاقتصادية، حيث تعد محركا حيويا للسياسة الاقتصادية، وتؤدي دورا هاما في جمع مدخرات الأفراد واستثمارها في مختلف القطاعات. إلا أن البنوك قد تستغل أيضا من قبل أصحاب الأموال غير المشروعة لتبييض عائداتهم الإجرامية. ولهذا السبب، أولى المشرع اهتماما خاصا بتنظيم آليات العمل المصرفي ضمن إطار قانوني صارم، من خلال وضع أحكام قانونية تجرم وتعاقب على أي خرق لها. وبذلك، فإن أي شخص طبيعي أو معنوي يخرق هذه القواعد، تطبق عليه العقوبات المنصوص عليها قانونا. فالبنك، باعتباره شخصا معنويا، ملزم بمجموعة من الالتزامات، وإذا أخل بها، فإنه قد يسأل جزائيا عن الجرائم المرتكبة باسمه أو من قبل أجهزته أو ممثليه الشرعيين.
Keywords
Keywords : Criminal liability , Legal person , Bank , Money laundering , Banking crime
Les articles similaires
بوسالم أحلام
.
عابد يوسف
.
ص 117-132.
Yahia Zeghoudi
.
pages 74-88.
Chibani Mokhtaria
.
pages 1263-1280.
