المجلة العلمية للحوار الاقتصادي
Volume 3, Numéro 2, Pages 71-81
2024-12-31

تاثير الهندسة المالية في إدارة المخاطر دراسة استطلاعية لاراء عينة من العاملين في المصارف التجارية

الكاتب : حاوي ايمان . المالكي افراح . محسن حيدر .

الملخص

ملخص: يهدف البحث الى الكشف عن تاثير الهندسة المالية (المتغير المستقل) وابعادها (التحويط التعاقدي، نمو الأنشطة المصرفية) على أحد أهم وأبرز المواضيع في مجال الإدارة المالية والتمويل، إذ إنها محور اهتمام التطوير المستمر على توفير منتجات التمويل لحل المشكلة، وهي إدارة المخاطر (المتغير التابع)، وكذلك خلق المزيد من الفرص الاستثمارية لمختلف فئات المتعاملين في الأسواق المالية، وبالتالي تنشيط هذه الأسواق.نمو انشطة البنك) على احد أهم و ابرز المواضيع في حقل الإدارة والتمويل المالي، باعتبارها العملية التطويرية التي تنصب على تقديم منتجات مالية لمعالجة المشكلات وهي ادارة المخاطر(المتغير التابع)، فضلا عن إيجاد فرص استثمارية أكثر لفئات متنوعة من المتعاملين في أسواق المال بما يؤدي إلى تنشيط هذه الأسواق. وللحصول على البيانات المطلوبة اختيرت عينة مكونة من(220) عاملاً يعملون في مختلف الأقسام والشعب والوحدات في المصارف المبحوثة، وتم استخدام الاستبانة بوصفها اداة رئيسة لجمع البيانات، ولاختبار فرضيات الدراسة: يوجد تأثيرذات دلالة احصائية لعمليات تطبيق اساليب الهندسة المالية في إدارة المخاطر، ولقياس التاثير وتحليل علاقات الارتباط ثم التوصل الى نتائج البحث تم استعمال البرنامج الاحصائي(SMART PLS)، ومن أهم النتائج التي توصلت إليها الدراسة أن الهندسة المالية هي شريان الحياة الذي يدعم أنشطة وعمليات البنوك محل التحقيق، مما يسمح لها بتحويل قوتها العاملة الحالية والمستقبلية إلى قوة تمكن البنوك التجارية من الأداء والنمو. وأهم التوصيات هي التركيز على أدوات الهندسة المالية كمصادر تمويل مبتكرة لمواكبة التطورات والتغيرات السريعة، وأن تقوم إدارة الشركات الصغيرة والمتوسطة بإجراء أبحاث استكشافية لتحديد الفرص الناجحة ومجالات النمو التي تعتبر أساسية لبقائها وتميزها، كما وكذلك ضرورة التعرف على الخطط الاستراتيجية المستقبلية للبنك محل الدراسة. كلمات مفتاحية: الهندسة المالية، إدارة المخاطر، البنوك التجارية The research aims to reveal the impact of financial engineering (the independent variable) and its dimensions (contractual hedging, growth of banking activities) on one of the most important and prominent topics in the field of financial management and financing, as it is the focus of continuous development on providing financing products to solve the problem, which is risk management (the dependent variable), as well as creating more investment opportunities for different categories of dealers in the financial markets, and thus activating these markets. The growth of bank activities) on one of the most important and prominent topics in the field of financial management and financing, as it is the development process that focuses on providing financial products to address problems, which is risk management (the dependent variable), in addition to creating more investment opportunities for various categories of dealers in the financial markets, which leads to activating these markets. To obtain the required data, a sample of (220) workers working in various departments, divisions and units in the banks under study was selected. The questionnaire was used as the main tool for collecting data, and to test the study hypotheses: There is a statistically significant impact of the application of financial engineering methods in risk management. To measure the impact, analyze the correlation relationships and then reach the research results, the statistical program (SMART PLS) was used. One of the most important results reached by the study is that financial engineering is the lifeblood that supports the activities and operations of the banks under investigation, allowing them to transform their current and future workforce into a force that enables commercial banks to perform and grow. The most important recommendations are to focus on financial engineering tools as innovative sources of financing to keep pace with rapid developments and changes, and that the management of small and medium enterprises conduct exploratory research to identify successful opportunities and growth areas that are essential for their survival and distinction, as well as the need to identify the future strategic plans of the bank under study.

الكلمات المفتاحية

Financial Engineering, Risk Management, Commercial Banks ; الهندسة المالية، إدارة المخاطر، البنوك التجارية