مجلة التنمية الاقتصادية
Volume 11, Numéro 1, Pages 182-196
2026-06-30
أثر الحوكمة المصرفية على ربحية البنوك التجارية: دراسة قياسية باستخدام نماذج بانل الساكن لعينة من البنوك التجارية العاملة في الجزائر خلال الفترة 2014-2022
الكاتب : حداد عبد النور . غيدي نورالدين .
الملخص
تهدف هذه الدراسة إلى قياس أثر آليات الحوكمة المصرفية على ربحية البنوك التجارية العاملة في الجزائر خلال الفترة (2014–2022)، وذلك باستخدام نماذج البانل الساكنة. وقد أظهر اختبار Robust Hausman أن النموذج الأنسب للتقدير هو نموذج التأثيرات العشوائية، مع الاستعانة بطريقة Driscoll and Kraay لمعالجة المشكلات القياسية المتعلقة بالارتباط الذاتي وعدم ثبات تباين الأخطاء. وكشفت النتائج أن استقلالية مجلس الإدارة والملكية الحكومية كان لهما أثر سلبي ومعنوي على ربحية البنوك، في حين أظهر مؤشر ازدواجية منصب المدير العام أثرا إيجابيا ومعنويا على الربحية. أما حجم المجلس فقد كشف عدم معنويته على ربحية البنوك. إضافة إلى ذلك، أظهرت النتائج أن نسبة كفاية رأس المال والرافعة المالية كان لهما أثر سلبي معنوي على ربحية البنوك، في حين كان لمؤشر نسبة السيولة الدنيا أثر إيجابي ومعنوي، أما كفاية رأس المال فلم تظهر أي دلالة معنوية على ربحية البنوك. This study aims to measure the impact of banking governance mechanisms on the profitability of commercial banks operating in Algeria over the period 2014–2022, using static panel models. The Robust Hausman test indicates that the most appropriate model for estimation is the random effects model, with the Driscoll and Kraay method used to address statistical issues related to autocorrelation and heteroscedasticity of the errors. The results show that board independence and state ownership have a negative and statistically significant effect on bank profitability, whereas the indicator of CEO duality exerts a positive and significant effect on profitability. As for board size, it was found not to be statistically significant in influencing bank profitability. In addition, the results indicate that capital adequacy ratio and financial leverage have a negative and significant effect on bank profitability, while the indicator of minimum liquidity ratio has a positive and significant effect. However, capital adequacy per se did not show any statistically significant impact on bank profitability.
الكلمات المفتاحية
حوكمة المصرفية، ; آليات الحوكمة المصرفية ; ربحية البنوك، ; نماذج بانل. ; banking governance, ; banking governance mechanisms ; bank profitability ; panel models.
مقالات مماثلة
حداد عبدالنور
.
شبوطي حكيم
.
ص 470-488.
قلعي كريمة
.
حيدوشي عاشور
.
ص 338-355.
درهاب أمال
.
رتيعة محمد
.
ص 61-72.
سعيدي لبنى
.
مكيد علي
.
ص 873-889.
بوعزيز أزهر
.
بوعمرة حسن
.
حسيني وسام
.
ص 184-201.
