مجلة الإستراتيجية والتنمية
Volume 15, Numéro 2, Pages 322-342
2025-07-01
دور الذكاء الإصطناعي في محاربة الغش المالي
الكاتب : بن علو حورية . واضح حورية .
الملخص
يهدف هذا البحث إلى دراسة دور الذكاء الاصطناعي في مكافحة الغش المالي، حيث أصبحت المؤسسات المالية تعتمد بشكل متزايد على التقنيات الذكية للكشف عن الأنشطة الاحتيالية والحد من المخاطر المرتبطة بها. يتناول البحث مختلف تقنيات الذكاء الاصطناعي المستخدمة في هذا المجال، مثل التعلم الآلي، وتحليل البيانات الضخمة، والشبكات العصبية العميقة، التي تتيح التعرف على الأنماط المشبوهة والتنبؤ بالسلوكيات الاحتيالية قبل وقوعها. كما يناقش البحث التطبيقات العملية لهذه التقنيات في المؤسسات المالية، لا سيما في المصارف وشركات التأمين، من خلال أنظمة التنبؤ وتحليل المعاملات المالية في الوقت الفعلي. ورغم الفوائد العديدة التي يوفرها الذكاء الاصطناعي في مكافحة الاحتيال المالي، إلا أن هناك تحديات متعددة تواجه تطبيقه، أبرزها المخاطر الأخلاقية المتعلقة بالشفافية والتحيز في القرارات ومعالجة البيانات المالية. كما تطرق البحث إلى الإطار القانوني والتشريعي المنظم لاستخدام هذه التقنيات، مشيرًا إلى الحاجة إلى وضع سياسات واضحة تحكم توظيف الذكاء الاصطناعي في المجال المالي لضمان التوازن بين الفعالية والحماية القانونية. This research aims to study the role of artificial intelligence in combating financial fraud, as financial institutions increasingly rely on smart technologies to detect fraudulent activities and reduce the risks associated with them. The research addresses various artificial intelligence techniques used in this field, such as machine learning, big data analysis, and deep neural networks, which enable the recognition of suspicious patterns and prediction of fraudulent behaviors before they occur. The research also discusses the practical applications of these technologies in financial institutions, especially in banks and insurance companies, through prediction systems and analysis of financial transactions in real time. Despite the many benefits that artificial intelligence provides in combating financial fraud, there are multiple challenges facing its application, most notably the ethical risks related to transparency and bias in decisions and processing of financial data. The research also addressed the legal and legislative framework regulating the use of these technologies, indicating the need to develop clear policies governing the use of artificial intelligence in the financial field to ensure a balance between effectiveness and legal protection.
الكلمات المفتاحية
الذكاء الاصطناعي ; الغش المالي ; الاحتيال
مقالات مماثلة
زازل فيروز
.
جعلاب نور الدين
.
ص 137-148.
قونان كهينة
.
ص 267-280.
لعروس لخضر
.
لقليطي الاخضر
.
ص 104-112.
زهيوة عبد الكريم
.
ص 10-23.
الهادي خضراوي
.
محمد السعيد سعيداني
.
ص 29-55.
